本港強積金自二零零零年成立至今，資產淨值已近三千八百億元。庫房水浸，政府去年建議注資六千元到每個市民的強積金戶口，輿論嘩然，顯示強積金在大眾心目中的認受性不高，當中基金回報差強人意、收費高昂，最為人詬病。
今年下半年，強積金實行「半自由行」，容許僱員可以自由選擇基金公司。面對基金收費高、回報低、低下層個人戶口金額不足等問題，其實有沒有更好的管理方法，令市民退休生活更受保障？本集將研究新加坡及智利的例子，看看兩者的公積金制度，對我們有甚麼啟發？新加坡推行中央公積金制度，由政府管理，以「一籃子」的方式，購買該國多家公用機構的股票。此舉可保障一個低額的回報，亦增加國民的歸屬感。全球第一個推行「個人戶口」制度的智利，零八年亦增加社會援助計劃（System of Solidarity Pensions），向國內六成最貧窮的老人，派發約三千七百元港幣的退休金，解決低下層「個人戶口」金額不足問題。
人口老化趨勢越來越明顯，放眼未來，本港現行的強積金制度，應該如何改革，才能令退休人士無後顧之憂呢？
記者：鄺國惠
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